2025.01.21
データ分析の基本ステップ：BIツールを活用してデータの力を引き出そう
現代のビジネス環境では、企業におけるデータ活用の重要性が増しています。データを正しく使いこなすことで、他社よりも迅速に意思決定を行い、市場の変化に柔軟に対応でき……
公開日：2025.10.03
現在の保険業界では、デジタル化の進展に伴い、オンライン契約やAIを活用したリスク分析が広く導入され始めています。従来の対面型販売に加え、チャットボットによる顧客対応や、健康データを活用した個別最適化された保険商品にも注目が集まっています。
さらに、少子高齢化や自然災害の増加といった社会背景から、保障ニーズの多様化や保険金支払いの迅速化が求められるようになりました。また、ブロックチェーンを活用した契約管理や、インシュアテックの活用にも関心が高まっています。こうした変化に柔軟かつスピーディに対応し、顧客の安心を支えることが、保険会社にとって重要な課題となっています。
このような環境の中で、競合他社との差別化を図るマーケティング戦略の重要性は一層高まっており、その基盤となるマーケティングリサーチの役割もますます大きくなっています。
本コラムでは、保険業界の調査事例を定性・定量調査の視点から厳選してご紹介します。これらの事例の「対象者の定義や手法、テーマ、調査内容など」を参考に、今後の保険業界向けの調査企画のヒントが得られるでしょう。
生命保険商品プランに関する顧客ニーズ深掘り調査
| 調査の結果得られたこと | 多くの利用者が保障内容の複雑さを指摘しながらも、ライフステージに応じたカスタマイズ性に強い関心を寄せていた。特に、保険料負担の軽減策や柔軟な支払い方法が提示されることで、加入意向が高まる傾向が鮮明になった。 |
|---|---|
| クライアント | 生命保険会社 |
| 調査目的 | 主力商品のプラン内容を深掘りし、顧客目線での改善点やアピール要素を抽出する |
| 調査手法 | グループインタビュー（FGI） |
| 人数・対象者条件 | 20ss 30～50代既婚者／生命保険を検討・加入している層 |
| 調査内容 | ・現在加入している保険の満足点・不満点 ・生命保険を選ぶ際に重視するポイント（保障内容、保険料、特約など） ・加入や見直しの際に相談したいサポート体制 |
| 対応範囲 | 対象者リクルート、モデレーター手配、当日受付、データ収集・分析、レポート作成 |
| 特記事項 | 調査結果を基に、保険の特約や保障内容を分かりやすく整理したパンフレットやウェブ資料の作成を提案した。 さらに、家族構成や年齢に合わせたプランのカスタマイズ機能をオンライン上でシミュレーションできる仕組みを整備し、顧客の不安を解消。こうした取り組みにより、販売促進だけでなく長期的な顧客ロイヤルティの向上も狙える具体的施策が見込まれる。 また、柔軟な支払いプランを提示することで、保険加入の心理的ハードルを下げる効果も期待される。 |
損害保険の申請対応フローにおける改善ポイント調査
| 調査の結果得られたこと | 多くの回答者が、書類提出や電話連絡などの従来型手続きが煩雑であると強く感じていた。 一方で、事故発生直後の不安を軽減するために、スタッフの迅速なサポートとオンライン申請の手軽さが極めて重要だと認識されている。 |
|---|---|
| クライアント | 損害保険会社 |
| 調査目的 | 保険金申請時の利用者体験を可視化し、顧客満足度向上に繋がるフロー改善案を立案する |
| 調査手法 | 訪問調査（インタビュー） |
| 人数・対象者条件 | 15ss 直近1年以内に損害保険（自動車保険や火災保険等）を申請した経験がある20～60代 |
| 調査内容 | ・保険金請求フローの実体験の振り返り ・書類準備や連絡手段の使いやすさ・使いにくさ ・事故発生時の保険会社対応に対する印象 |
| 対応範囲 | 対象者リクルート、インタビュー実施、データ収集・分析、レポート作成 |
| 特記事項 | 顧客の声を踏まえ、オンラインフォームやチャットサポートをはじめとするデジタルチャネルを活用し、書類提出や連絡手続きの煩雑さを大幅に解消する具体的な改善策を提案した。 書類をスマホやパソコンから即時に送付できる体制を整えることで、手続きスピードを向上させると同時に利用者の心理的負担を軽減。さらに、事故発生直後の不安を和らげるため、24時間対応のコールセンターやAIチャットボットを組み合わせたサポートサービスを強化。 これらの取り組みにより、顧客満足度と契約継続率の両面で大きな効果が見込めると考えられる。 |
火災保険加入者のリスク認知と行動パターン調査
| 調査の結果得られたこと | 被災経験のある加入者は追加補償や地震保険の併用を強く望み、リスク認知が高い傾向がうかがえた。 一方で、災害頻度の少ない地域の加入者は補償の必要性を感じながらも具体的行動に移しにくい状況に直面していることが明らかとなった。 |
|---|---|
| クライアント | 火災保険を提供する損害保険会社 |
| 調査目的 | 加入者のリスク認知や補償ニーズを深掘りし、プラン改善と啓蒙施策を提案する |
| 調査手法 | エスノグラフィ調査 |
| 人数・対象者条件 | 8ss 火災保険に5年以上加入中の30～60代男女 |
| 調査内容 | ・自宅周辺環境や災害対策の状況観察 ・保険契約の更新や補償内容見直しの実態 ・補償の必要性に対する意識と行動のギャップ |
| 対応範囲 | 対象者リクルート、現地観察＋インタビュー、データ収集・分析、レポート作成 |
| 特記事項 | 調査結果を受け、追加補償や地震保険に対する分かりやすい説明資料の作成を提案。 被災経験の少ないエリア向けには、簡易シミュレーションや災害リスク啓発キャンペーンを行い、潜在的なニーズを掘り起こす方策を検討した。 具体的には、地域限定のプロモーションやSNSを活用した「備え」の重要性発信が効果的と考えられる。 これにより、リスク認知度による加入率のばらつきを抑え、総合的な保険サービスの品質向上へと繋げることが期待される。 |
顧客との接点強化を目的とした保険代理店スタッフへのイメージ調査
| 調査の結果得られたこと | スタッフがプッシュ営業ばかりをしていると感じる顧客が多く、心理的な壁を生んでいることが判明した。 しかし一方で、専門知識を活かしたライフプラン提案には高い評価が集まり、顧客満足度を大きく左右する存在であることが示唆された。 |
|---|---|
| クライアント | 保険代理店 |
| 調査目的 | スタッフのイメージや接客手法を深掘りし、顧客との接点強化による契約率向上を図る |
| 調査手法 | デプスインタビュー（IDI） |
| 人数・対象者条件 | 10ss 20～50代男女／直近6か月以内に代理店スタッフと保険相談・契約の接点があった人 |
| 調査内容 | ・保険代理店を利用する際の不安・期待 ・スタッフの印象や専門知識の評価 ・契約・見直しを後押しするサポートの在り方 |
| 対応範囲 | 対象者リクルート、モデレーター手配、インタビュー実施、データ収集・分析、レポート作成 |
| 特記事項 | 営業手法の見直しや適切なヒアリング技術の習得が必要であると提案。 スタッフ研修では、プッシュ型ではなくライフプランアドバイス型の提案スタイルを強化し、顧客の安心感を高めることを重視する。 また、コミュニケーションマニュアルの刷新や顧客データの一元管理システム導入など、継続的な接点強化につながる仕組みを整備。 これにより、長期的な顧客関係の構築や口コミ評価の向上が期待される。 |
保険金請求時のオンライン手続き体験調査
| 調査の結果得られたこと | 多くの利用者が、書類記入ミスが減りいつでも申請できるオンライン手続きにメリットを感じていた。 しかし一方で、入力フォームの使いにくさや書類アップロードの煩雑さが課題として浮上し、チャットサポートや自動エラーチェック機能のニーズが高まっている。 |
|---|---|
| クライアント | オンライン保険をメインとする損害保険会社 |
| 調査目的 | オンライン手続き時の顧客体験を深く理解し、スムーズな保険金請求をサポートする仕組みを検討する |
| 調査手法 | オンラインインタビュー |
| 人数・対象者条件 | 10ss オンライン申請を利用したことがある20～50代男女 |
| 調査内容 | ・オンライン申請フロー全体の感想 ・入力フォームやアップロード機能の使いやすさ ・オンラインサポートの必要性や改善案 |
| 対応範囲 | 対象者リクルート、インタビュー設計、データ収集・分析、レポート作成 |
| 特記事項 | 調査を通じて把握した顧客の操作負担を軽減するため、システムUIの再設計やエラーメッセージの明確化など具体的なUX改善策を提案。 また、24時間対応のチャットサポートを実装することで、時間帯を問わず疑問を解消できる仕組みが重要だと示唆した。書類不備の自動検知機能やステップごとのガイドを組み込むことで、請求手続きの完了率を高めることも可能。 これらの施策によって、請求処理のスピードアップと顧客満足度向上を同時に実現すると期待される。 |
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医療保険における契約者満足度調査
| 調査の結果得られたこと | 調査データでは、約70％が給付金支払いの迅速さや担当者の丁寧な説明に満足していると回答した。 しかし一方で、特約やオプション内容の理解不足からくる不安を訴える層が30％近く存在し、加入後の見直しやシミュレーション機能への需要が明確になった。 |
|---|---|
| クライアント | クレジットカード発行会社 |
| 調査目的 | カード利用者の年代別ニーズを可視化し、新規カード企画やマーケティング施策の方向性を検討する |
| 調査手法 | ネットリサーチ |
| 人数・対象者条件 | 1,000ss 全国20～60代男女／クレジットカードを月1回以上利用する層 |
| 調査内容 | ・カード選定基準（還元率、付帯サービス、セキュリティ等） ・デジタルウォレットやポイントアプリとの連携意向 ・年代別・性別の利用パターン分析 |
| 対応範囲 | 調査企画、調査票作成、データ収集・分析、レポート作成 |
| 特記事項 | 得られたデータを受け、特約やオプションの説明強化に向けたFAQやチャットボットなどの情報提供施策を提案している。 担当者の対応品質を高める研修プログラムを導入することで、顧客とのコミュニケーションギャップを埋める狙いもある。さらに、簡易シミュレーション機能を開発し、最適なプランを顧客自身が把握できるよう支援することで追加契約や見直しを促進。 こうした施策群を総合的に進めることで、長期的な顧客ロイヤルティ向上が期待される。 |
若年層向け自動車保険プランの需要予測調査
| 調査の結果得られたこと | 全体の6割以上が費用負担の軽減とオンライン手続きの簡便さを強く求めているが、事故対応やサポート体制が不十分だと感じた場合は加入を見送る傾向にある。 さらに、SNSでの評判や友人からのクチコミが加入意欲を左右する大きな要因であることも判明した。 |
|---|---|
| クライアント | 自動車保険を扱う損害保険会社 |
| 調査目的 | 若年層向け商品プランの需要を定量的に把握し、ターゲット別のマーケティング戦略を立案する |
| 調査手法 | ネットリサーチ |
| 人数・対象者条件 | 800ss 18～29歳男女／自動車保険未加入または加入検討中の層 |
| 調査内容 | ・自動車保険を選ぶ際の重視ポイント（価格、補償内容、手続きの簡便さ 等） ・事故時サポートへの期待度 ・SNSや口コミ情報の活用状況 |
| 対応範囲 | 調査企画、調査票作成、データ収集・分析、レポート作成 |
| 特記事項 | 若年層向けの割引プランやオンライン申し込みのUI/UX最適化など、具体的な改善施策を提案。 また、事故対応の事例紹介やサポートスタッフの迅速対応アピールをSNSやWeb広告で強化し、安心感を訴求することが重要となる。 このように保険料の安さとサービス品質を両立するコミュニケーション戦略を打ち出し、若年層の加入率アップを狙う。 結果的に、初めて保険を検討する人々の心理的ハードルを下げ、長期的な顧客基盤強化へと繋げる効果が期待できる。 |
法人向け団体保険コンセプトの受容性調査
| 調査の結果得られたこと | 約75％の企業担当者が従業員の健康経営や安心を高める手段として、団体保険導入に前向きな姿勢を示した。 しかし、保険料負担の調整やプランのカスタマイズを求める声も多く、企業規模や業種によって要望が異なることが顕著になった。 |
|---|---|
| クライアント | 法人向け保険に注力する生命保険会社 |
| 調査目的 | 新しい団体保険コンセプトの受容性と導入意向を定量的に測定し、プラン改良に活かす |
| 調査手法 | コンセプト調査 |
| 人数・対象者条件 | 200ss 従業員50名以上の企業の人事・総務担当者 |
| 調査内容 | ・提案する保険コンセプトの評価 ・福利厚生としての導入意向と懸念点 ・他社の団体保険との比較 |
| 対応範囲 | 調査企画、対象者選定、データ収集、レポート作成 |
| 特記事項 | 本調査のデータを基に、企業の規模別に保険料負担モデルを設計し、柔軟なオプションプランを提示することを提案。 健康経営を標榜する企業向けには、従業員の健康診断データとの連動や特典プログラムの導入を検討し、差別化を図る。 これにより、経営者の福利厚生評価と従業員の安心感が高まり、導入コストを上回るメリットが得られる施策に繋がる。最終的には企業のブランドイメージ向上や従業員のモチベーションアップにも寄与すると期待される。 |
来店型保険ショップの案内サービス評価調査
| 調査の結果得られたこと | 回答者の約80％が複数社商品を一度に比較できる利便性と、専門スタッフの常駐に満足を示した。 しかし、待ち時間の長さやプライバシー確保の不備を指摘する声が約30％に上り、無料相談範囲の不透明さも課題として浮かび上がった。 |
|---|---|
| クライアント | 来店型保険ショップ運営企業 |
| 調査目的 | 店舗サービスの満足度を定量的に測定し、顧客体験向上と来店促進につなげる |
| 調査手法 | 会場調査（CLT） |
| 人数・対象者条件 | 50ss 直近1年以内に来店型保険ショップを利用した20～60代男女 |
| 調査内容 | ・店舗利用時の満足点と不満点 ・待ち時間や相談スペースの快適度評価 ・再来店意向と推奨意向 |
| 対応範囲 | 調査企画、会場セッティング、データ収集・分析、レポート作成 |
| 特記事項 | この調査結果に基づき、来店予約システムの導入や個別ブース設置などプライバシーに配慮した具体的改善策を提案。 無料相談の範囲と追加費用の有無を事前に明示することで、顧客が安心して利用できる店舗体制の整備を図る。あわせて、スタッフの研修プログラムを強化することで、相談時間の効率化と質の向上を目指す。 こうした取り組みにより、集客力アップとリピーター獲得への好循環が期待される。 |
ギフト保険商品の購買行動調査
| 調査の結果得られたこと | 約60％の回答者が、記念日や子どもの誕生日に最適なギフトとして保険を検討する意欲を示し、デザインや短期的な保険期間に魅力を感じていた。 しかし、保障額や具体的な保険機能が十分に説明されていないと感じる層も少なくなく、ギフトとしての魅力と保険商品としての実用性を両立する必要性が明らかになった。 |
|---|---|
| クライアント | 新規ギフト保険商品を企画する保険会社 |
| 調査目的 | ギフト保険の購買要因と障壁を定量的に把握し、売場設計やプロモーションに活用する |
| 調査手法 | ミステリーショッパー |
| 人数・対象者条件 | 20ss 20～50代男女／実店舗やオンラインで保険ギフトの購入経験がある人、または購入検討中の人 |
| 調査内容 | ・店舗やサイトでの購買行動観察 ・商品選定基準の確認（デザイン、保険期間、特典など） ・スタッフの接客評価やオンライン説明のわかりやすさ |
| 対応範囲 | 調査実施、データ収集、レポート作成 |
| 特記事項 | 本調査の数値を元に、ギフトとしての見た目やストーリー性を重視したパッケージデザインや販促ツールの開発を提案。同時に、保険機能や補償額をわかりやすく伝える冊子や動画コンテンツを用意し、贈り手と受け手双方の安心感を高める施策を示した。 店舗やオンライン上での説明をより簡潔かつ魅力的にまとめ、ギフト選択時に疑問が残らない仕組みを構築。 これによってリピーターや口コミによる新規顧客獲得を促し、市場全体でのギフト保険需要拡大にも直結する提案となる。 |
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ここまで、保険業界におけるマーケティングリサーチの具体的な調査事例を定性・定量の両側面から紹介しました。
デジタル化や社会構造の変化により、保険業界を取り巻く環境はこれまで以上に複雑かつ多様になっています。だからこそ、顧客の価値観や行動、ニーズを正確に捉えるためのマーケティングリサーチは、商品開発やサービス改善、ブランド戦略において欠かせないプロセスとなっています。
取り上げた事例は、調査テーマの捉え方や対象設定、手法の選択など、実務に直結するエッセンスを含んでいます。新たな顧客層の発見や既存商品の改善、デジタル時代に対応した顧客体験の向上など、さまざまな場面で活用できるヒントとなるはずです。
今後も変化を先取りしながら戦略的にリサーチを活用していく姿勢が求められます。
このコラムが、皆様の保険業界向けのリサーチに対する理解を深め、より良い製品やサービスの開発につながる一助となれば幸いです。
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